В Национальном банке назвали основные мошеннические схемы с картами, передает УНН.

Также регулятор обращает внимание на проблематику обработки рисков несоблюдения или нарушения банками требований и рекомендаций, касающихся финансового мониторинга, что создает дополнительную почву для внедрения злоумышленниками своих преступных схем.

Мошенничество с использованием банкомата:

• снятие наличных денег при помощи "белого" пластика;
• использование скимминговых инструментов, то есть копирование данных платежных карт, в том числе с магнитной полосы, запись ПИН-кода и прочее;
• снятие средств в банкомате без отражения этой операции на счете - Transaction Reversal Fraud;
• снятие наличных держателем карты без ее физического получения - Cash Trapping;

В интернете:

• использование вредоносного ПО - вирусов, поддельных сайтов с целью компрометации реквизитов электронных платежных средств и/или логинов/паролей доступа к системам интернет/мобильного банкинга;
• продажа или передача таких скомпрометированных данных.

В терминальной сети:

• операции с поддельной/похищенной/потерянной платежной картой;
• получение наличных через кассу банка по поддельным документам и платежной карте;
• дублирующие операции кассира/оператора;
• проведение несанкционированного/неточного списания - то есть когда отличается сумма на чеке и сумма в расчете;
• компрометация кассиром данных платежной карты при расчетах в торгово-сервисной сети;
• использование накладок (скиммеров) на терминалах, с помощью которых при осуществлении расчета можно считывать и передавать данные карты (с договоренностью с кассирами);
• установка вирусов, которые повреждают ПО терминалов.

В системах дистанционного обслуживания:

Вмешательство, а также установка вирусов, которые повреждают ПО компьютеров и перехватывают пароли доступа к счетам, информацию из секретных ключей/токенов и прочее.

Социальная инженерия:

Мошенники входят в доверие к владельцам счетов или карт, и выманивают их персональные данные, реквизиты платежных карточек, или побуждают осуществить перевод средств злоумышленникам.