В проблеме разбирался Днепр оперативный.

Финансовый мониторинг вводится уже сейчас, а с 1 июля 2021 вступают в силу новые правила проверки финансовых операций украинцев. Платеж может быть заморожен на неопределенный срок. 

Блокировка счета физического лица Украина 

Случаев блокировки денежных переводов становится все больше. Банки требуют, чтобы клиент раскрыл источник происхождения средств, причем сделано это должно быть документально. Под подозрение подпадают:

• переводы из-за рубежа,
• транзакции физлицу от юридических лиц,
• необычные операции для конкретного клиента,
• частое повторение операций, после которых следует обналичивание средств.

 Банки также обращают повышенное внимание на переводы на другой счет: если затем следует попытка еще одной операции с ними, деньги блокируются. Также подозрение вызывает снятие в банкомате средств, поступающих от разных юрлиц, одним и тем же человеком.

Постепенно система фильтрации сомнительных операций будет полностью автоматизирована. Самая большая проблема для электроники – распознать, когда нетипичное поведение клиента входит в систему. Участники рынка говорят, что если после получения зарплаты человек раз в месяц делает перевод родителям, то его никто не заблокирует. А вот если подобные переводы будут происходить ежедневно, банк приостановит операцию до выяснения источников средств. На время проверки деньги будут находиться на транзитном счете.

В то же время исполнительный директор Независимой ассоциации банков Украины Елена Коробкова призывает не паниковать. Она утверждает, что при сомнительных операциях счет не блокируется – на время проверки, пока банк запрашивает подтверждающие документы, просто приостанавливается сама операция. Такое может произойти, если зарабатывающий 10000 гривен принесет в банк сумму в 50 раз превышающую доход или решит приобрести дорогостоящий автомобиль.

Причины блокировки расчетного счета банком Украина 

Необходимо понимать разницу между тремя понятиями:

1. Приостановка операции
2. Блокировка карты
3. Блокировка счета

Приостановка операции не ведет за собой автоматической блокировки карты или счета. Блокировка карты не означает блокировки счета, а вот наоборот правило работает.

Как говорилось выше, при сомнениях банка транзакция будет приостановлена. Если клиент доказал легальность происхождения средств, операция завершится. Если нет, его счет могут заблокировать. В таком случае автоматически блокируется и карта.

При этом попавший под подозрение в одном банке клиент может оказаться в «черном списке» и другого банка. Там его могут попросить закрыть счет, а могут сделать это принудительно. Это не является обязательной нормой, но банки предпочитают не иметь дел с лицами, не прошедшими финансовый мониторинг.

Отметим, что банк передает в Единый информцентр данные только о заблокированных счетах. Приостановка операции остается предметом внутренних разбирательств, и информация о ней не распространяется дальше конкретного банка.