Начиная с 28 апреля 2020 года в Украине изменятся правила денежных переводов. С этой даты при определенных операциях потребуется удостоверять личность плательщика.

Новые требования вводятся в связи со вступлением в силу закона Украины "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения".

Для операций до 5 000 грн ничего не поменяется. Но обновленные требования устанавливают, что для операций, превышающих порог в 5 000 грн (сегодня эта сумма составляет 15 000 грн) необходимо будет предъявлять документы, удостоверяющие личность (или, если речь идет о пополнениях через терминал, то вставить в терминал свою банковскую карту для идентификации), если человек будет:

• отправлять денежные переводы без открытия счета на более чем 5 000 грн;
• пополнять счета других лиц, переводить кому-то деньги на карточку, если сумма более 5000 грн;
• пополнять счета в платежных терминалах на сумму более 5 000 грн;
• оплачивать товары или услуги с помощью перевода средств, например, при доставке с наложенным платежом (например, за посылку, которую нужно получить в отделении почтового оператора), если стоимость посылки превышает 5 000 грн.

Каких выплат не коснется ограничение в 5 000 грн:

• оплат за жилищно-коммунальные услуги, уплаты налогов, штрафов или других обязательных сборов и платежей (вне зависимости от суммы);
• погашений по кредитам – в сумме до 30 тыс. грн;
• снятий денежных средств с личных счетов;
• оплаты товаров и услуг при помощи банковский карты.

Если в операции участвует платежная карточка, то считается, что человек уже был идентифицирован.